中国银行烟台分行成功甄别反洗钱涉嫌网络赌博案例

近期，中国银行烟台分行公司部反洗钱人员在日常开展对公客户重检过程中，利用专业的反洗钱知识及高度的反洗钱防范意识成功甄别一例对公客户涉嫌反洗钱网络赌博案例。

该行反洗钱人员在对客户进行尽职调查过程当中，甄别到客户交易对手、地域、交易时间等存在异常，这一系列的特征迅速引起了反洗钱人员的警觉，在通过各种手段进一步尽调落实该客户交易背景、账户等情况后，最终断定该客户与网络赌博特征高度吻合，存在较大洗钱风险。烟台分行公司金融部反应迅速，一方面立即调高客户洗钱风险等级，一方面向省行反洗钱监测与分析中心提交了可疑交易线索，经省行反洗钱监测与分析中心开展人工甄别后,最终判定该客户确为涉嫌网络赌博。目前该客户账户已进行管控。

中国银行烟台分行将继续强化反洗钱“风险为本”意识，推动源头治理，强化客户尽职调查，充分从资金流动上检测异常和可疑资金流动，控制非法所得的转移和藏匿，打击洗钱违法行为，降低洗钱风险。